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2018-01-19  韓國各家銀行加強反洗錢組織台灣經貿網

經濟部 / 駐韓國代表處經濟組

資料來源：首爾經濟新聞（2018年1月18日）

據韓國媒體報導，美國近期加強防治反洗錢，韓國農協銀行紐約分行因反洗錢（Anti-Money Laundry，AML）等法規（Compliance）系統不完備、未落實執行、人員訓練不足等原因，被美國紐約州金融署（DFS）裁定處罰1,100萬美元（約119億韓元），並且由美國檢方調查曾辦理韓國與伊朗間貿易付款業務之韓國Woori銀行及IBK企業銀行是否在辦理過程中違反美國法規，韓國銀行為避免罰，均加強防制洗錢業務、完善反洗錢系統及增加反洗錢所需人員。

韓國IBK企業銀行現正投入數十億韓元，並與美國當地法律事務所諮商，且考慮僱用年薪達數億韓元之專業反洗錢管理人員，並將增加聘僱法務監督人員由1名增加至6名。Woori銀行將辦理法務部門之防止洗錢組升格為防止洗錢處，且新設國外AML組隨時監督國外反洗錢業務，並且相關業務人員亦由13名增加至24名，另新設負責美國法律制裁業務之制裁（Sanction）管理組，僱用專業律師檢視是否遵守制裁相關法規及提供法律支援。新韓銀行擬將防止洗錢組升格為防止洗錢處，而將美國法務監督人員由3名增加至10名。KB國民銀行將法務室所屬之防止洗錢室升格為獨立部門，同時增加專業人員，並與KB控股公司及其他旗下公司緊密合作，共同因應美國反洗錢相關措施。

跨國銀行高階主管表示，若一家銀行運作反洗錢系統、組織及專業人員，可能要投入1兆韓元以上之費用，對銀行造成嚴重負擔，但若不投入費用加強反洗錢組織時，亦可能被重罰，因此韓國各家銀行莫不戰戰兢兢因應以免受罰。